ब्रोकर आणि एक सल्लागार दरम्यान फरक
दलाल विरुद्ध सल्लागार < दलाल आणि एक सल्लागार यांच्यात फरक असा की दलाल एक व्यावसायिक प्रतिनिधी आहे जो विकण्याचा मनुष्य म्हणून काम करतो, तर सल्लागारांची विक्री होत नाही उत्पादने.
दलाल वार्षिकी उत्पादने आणि विमा पॉलिसीज इत्यादीच्या विक्रीत सामील आहे, आणि त्यांना त्यांच्या सल्ल्यासाठी पैसे मिळत नाहीत, तर सल्लागार ग्राहकांसाठी काम करतात आणि ग्राहकांना दिलेल्या सल्ल्यासाठी पैसे देतात. दलाल केवळ सेल्समन आहेत, आणि जेव्हा त्यांचे उत्पादन विकले जाते तेव्हा मोबदला मिळतो, तर सल्लागार आपल्या ग्राहकांचे व्यवसाय टिकवून ठेवण्यासाठी सतत सेवा देतात.
बहुतेक दलाल एका सुयोग्यतेच्या मानकानुसार असतात, जे एका सल्लागाराच्या विरूद्ध असतात जे नियामक मानकांचे अनुसरण करतात दलाल आणि एक सल्लागारामधील आणखी एक मुख्य फरक असा आहे की सल्लागारांना ग्राहकांना सर्वात कमी खर्चाचे गुणोत्तर आणि कमिशन असे सल्ला देता येईल, तर ब्रोकरला त्याच्या ग्राहकांच्या सर्वोत्तम हिताचे काय आहे हे माहित असणे आवश्यक आहे, आणि अधिक महाग फंडची शिफारस करणे.जोपर्यंत ब्रोकरेज सेवांसंबधीचा सल्ला, अप्रतिबंधित आणि लपविलेल्या दलालीच्या खात्यांशी संबंधित नसल्याने दलाल आपल्या सेवांसाठी शुल्क घेऊ शकतो. दुर्दैवाने, बर्याच दलाल ज्यांच्याकडे 1 9 40 च्या इन्व्हेस्टमेंट अॅडव्हायझर अॅक्टचा गैरवापर आणि गैरवापर करत आहेत, आणि खोटे असणारे लोकांना फसवेगिरी करणारी आणि वित्तीय सल्लागारांसारख्या शब्दांचा वापर करीत आहेत. गुंतवणुकीची सल्ला ही एखाद्या महत्वाच्या सेवेसाठी उपलब्ध असेल तर ते त्यांच्यासाठी क्लायंट कारण त्यांच्या एकमेव भूमिका कर्ज उत्पादने खरेदी आणि विक्री करणे आहे.
सल्लागार एसईसी कडे नोंदणीकृत आहेत आणि 1 9 40 च्या इन्व्हेस्टमेंट अॅडव्हायझर्स अॅक्ट अंतर्गत नियमन करतात, तर दलाल एका वेगळ्या नियामक सत्तेच्या अधीन असतात ज्यात 1 9 34 च्या सिक्युरिटीज एक्स्चेंज अॅक्ट, आणि खाजगी-क्षेत्रीय नियामक संघटनांचाही समावेश आहे. सल्लागारांनी आपल्या ग्राहकांच्या हिताला स्वतःहून पुढे ठेवले पाहिजे, परंतु दलाल एकाच मानकानुसार धरले जात नाही कारण तांत्रिकदृष्ट्या ते ब्रोकरेज कंपनीचे प्रतिनिधीत्व करतात आणि कर्जदाराच्या हितसंबंधात त्याच्या कंपनीचे हित पाहतात.
दलाल हे दलालीचे प्रतिनिधी आहेत जे कमिशनांवर काम करतात आणि गुंतवणूकीची उत्पादने विकत घेतात किंवा विकतात.
वित्तीय सल्लागार त्यांच्या ग्राहकांना सल्ला देतात आणि त्यांच्यासाठी पैसे मिळतात.
दलालांना त्यांच्या ग्राहकांना सल्ला देण्यास अधिकृत नाहीत.
सल्लागारांना त्यांच्या स्वत: च्या हितसंबंधिततेने त्यांच्या ग्राहकांच्या हिताचे स्थान ठेवा.
दलाल तज्ञांचे पालन करीत नाहीत आणि सल्लागारांप्रमाणे नाहीत तर ते सुयोग्यतेचे मानके पालन करतात.<
